消費者の金融機関の利用状況は一見似たように思われる。消費者の97%は当座預金口座（チェッキング口座）を開設し、80%は普通預金口座（セービング口座）を持ち、82%は1枚以上のクレジットカードを保有している。また、多くがクレジットスコアをモニタリングするアプリを活用している。ただ、個々人の金融に関する目標や金融活用に関する姿勢は大きく異なるようだ。
本レポートでは、金融に関する目標の設定など、消費者の金融機関活用に影響を与える根本的な要因の把握をねらった。また、金融機関口座/利用しているツールやサービス/利用チャネルなど、消費者の金融サービスとの接し方/行動パターンをまとめた。執筆にあたっては、2024年第1四半期に米国の銀行顧客2,500人を対象としたアンケート調査を実施した
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