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Defining, Tracking, and Reporting Scams: Insights From U.S. Financial Institutions (JP)

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口座乗っ取りなど「金融機関に対する不正」への取り組みが進化するにつれ、犯罪者は、オレオレ詐欺など「個人に対する金融詐欺」へと不正戦術をシフトさせており、金融業界全体の健全性に対する大きな課題となってきた。
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金融機関の顧客を狙った詐欺行為は、近年ますます増加し巧妙化している。ただ、米国銀行業界全体においては、金融詐欺の定義/分類/追跡方法/報告様式などの手続きは未成熟な状況で業界標準もないことから、金融詐欺行為の増加に対して効果的な防衛策を築けていない。犯罪者がテクノロジーを活用した新たな手口を「考案」する中、金融機関は金融詐欺被害を検知/防止し、被害を最小限に留める取り組みを積極的に進めなければならない。

本レポートは、米国銀行業界における金融詐欺に関する定義/分類/追跡方法/報告様式に関する調査結果をまとめたもので、金融機関間の情報共有を促進し、効果的な金融詐欺対策の構築を進める一助となることを狙った。執筆にあたっては、米国金融機関18社の不正防止部門を対象に調査を実施した。

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本レポートでは、Early Warning SystemsとFederal Reserve Financial Services に言及している。

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Trace Fooshee

Trace Fooshee

Trace Fooshee is a Strategic Advisor in the Fraud & AML practice at Datos Insights, covering fraud and data security issues. Trace has been leading business transformation initiatives for over 20 years. He started his professional career in Singapore, where he focused on delivering process automation solutions for banking and securities clients by way of workflow and document management-based transformations....

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Jim Mortensen is a Strategic Advisor in Datos Insights’ Fraud & AML practice, covering identity, fraud, and data security issues. His coverage includes the trends associated with fraud in the financial services sector, solutions to detect and mitigate fraud, and the impacts of AI and deepfakes on fraud threats and remediation. Jim has been in the financial services industry for...

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