金融機関における不正対策には、「本人確認」や「新規口座開設不正防止」等のように、最優先で取組まれてきた犯罪パターンもあれば、「合成アイデンティティ詐欺」や「マネーミュール対策」のように、必ずしも優先順位が高くなかった手口もある。昨今、詐欺犯罪が著しく増加し、金融機関の責任論もくすぶる中、マネーミュールを検知/阻止できなかった場合のリスクがますまず高まっている。
本レポートの執筆にあたっては、2023年9月に開催した Financial Crime and Cybersecurity Forum に参加頂いた北米金融機関32社を対象に、不正に関する最新動向と今後の方向性に関する調査を実施した他、2024年2月から5月にかけ、米国/英国/ブラジル/インドの金融機関15社に対し「マネーミュール対策」に関するインタビューを行った。
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本レポートでは、BioCatch、Early Warning Services、Payment Systems Regulator に言及している。
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Trace Fooshee
Trace Fooshee is a Strategic Advisor in the Fraud & AML practice at Datos Insights, covering fraud and data security issues. Trace has been leading business transformation initiatives for over 20 years. He started his professional career in Singapore, where he focused on delivering process automation solutions for banking and securities clients by way of workflow and document management-based transformations....