U.S. Anti-Money Laundering Act of 2020: A Few Years Later, but Is Progress Being Made? (JP)

June 1, 2023 – 2020年マネー・ローンダリング規制法（Anti-Money Laundering Act of 2020：AMLA）の全面施行が待ち望まれている。AMLAは、銀行秘密法（U.S. Bank Secrecy Act）を近代化するもので、企業透明化法（Corporate Transparency Act）の下、米国内在住/米国内でビジネスを行う全企業/全受益者の集中レポジトリーを構築することを目指している。この法律が成立してから既に数年を経過しているが、その進捗は遅れている。

本レポートでは、AMLAの主要条項である（1）全米受益者データベースの構築、（2）AML規制/ガイダンスの全面見直し（旧態化したもの/重複したもの/リスク・ベース規制と相いれないものなどの改訂）、（3）新たな脅威のパターンやトレンドに関する継続的な情報交換体制、についての実施状況を解説する。執筆にあたっては、アイテ・ノバリカ・グループで継続的に実施しているAML分野の調査結果に加え、筆者のAMLAに対する幅広いノウハウを活用した。

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