金融機関における不正対策には、「本人確認」や「新規口座開設不正防止」等のように、最優先で取組まれてきた犯罪パターンもあれば、「合成アイデンティティ詐欺」や「マネーミュール対策」のように、必ずしも優先順位が高くなかった手口もある。昨今、詐欺犯罪が著しく増加し、金融機関の責任論もくすぶる中、マネーミュールを検知/阻止できなかった場合のリスクがますまず高まっている。
本レポートの執筆にあたっては、2023年9月に開催した Financial Crime and Cybersecurity Forum に参加頂いた北米金融機関32社を対象に、不正に関する最新動向と今後の方向性に関する調査を実施した他、2024年2月から5月にかけ、米国/英国/ブラジル/インドの金融機関15社に対し「マネーミュール対策」に関するインタビューを行った。
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本レポートでは、BioCatch、Early Warning Services、Payment Systems Regulator に言及している。
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