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The Evolving AML Landscape: Looking at 2024 and Beyond (JP)

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昨今、マネーロンダリングの手口がより巧妙になり、且つリアルタイム送金が主流になりつつあることから、その対策にも更なる進化が求められる。
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金融機関はパンデミック後に本格化した事業のデジタル対応を進めているが、AML 分野でも、レギュレーションの強化/海外送金のリアルタイム化/カスタマー・エクスペリエンスの改善などの課題に対応しなければならない。しかも予算は厳しく、従業員は仕事の意義とワークライフ・バランスを求めている。

本レポートでは、金融機関の AML に関するコンプライアンス対応/戦略立案/予算策定に影響を与える最新動向をまとめた。執筆にあたっては、2023年9月/10月に実施した金融機関20行の AML 対応部門に対するヒアリング調査の結果を活用した。

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