Boston, February 9, 2021 – 合成ID詐欺（シンセティック・アイデンティティ・フロード）とは、犯罪者が本人確認に必要な情報を捏造し、新規口座を開設したり与信枠を設定する悪質な犯罪である。合成されたIDは、（不正履歴がないため）検出することが難しく、損失は貸し倒れとして償却されていることが多い。
米国では、（住民票のような）個人を特定する正確な情報源が存在しないため、合成ID詐欺の温床となっている。規制当局や議会は、この問題に取組んでおり、多数の金融機関/テクノロジー企業も、口座の新規申込み時や既存口座/既存カードの精査用ツールへの投資を進めている。
本レポートでは、合成ID詐欺の定義を行うとともに、米国の無担保融資ビジネスに対する影響度を推計、合わせて合成ID詐欺に対抗するためのベスト・プラクティスをまとめた。執筆にあたっては、TransUnionのスポンサーシップを頂き、2020年9月に金融機関の不正対策部門と不正防止関連テクノロジー企業計46社に対するアンケート調査を実施、合わせて各社の責任者との会話から得られた知見を加えた。 本稿のためにアイテ・グループは、北米の詐欺犯罪担当エグゼクティブ46人を対象に調査を実施した。アイテ・グループが金融機関やフィンテック金融機関の詐欺担当幹部と継続的に実施している意見交換の場で得られた知見および洞察も本稿に盛り込まれている。
本インパクトレポートには図9点と表3点が含まれます（全19ページ）。アイテ・グループのFraud & AMLセグメントをご契約のお客様は、本レポート、チャートおよびエグゼクティブ・インパクト・デッキをダウンロードいただけます。
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