January 3, 2023 – 米国のウェルス・マネジメント・ビジネスは、投資管理に特化したサービスから世帯のバランスシート全体を管理できる仕組みへと歩みを進めている。この進化のためには、家計がどのような金融資産/非金融資産/負債を持ち、また何を望んでいるのかを世帯セグメント別（資産額セグメント別）に深く理解する必要がある。

本レポートは、今後の顧客ニーズを的確に把握したいと考えているウェルス・マネジメント企業を念頭に、米国世帯のバランスシートを資産額セグメント別にまとめたものである。執筆にあたっては、連邦準備制度理事会（FRB）が2019年に実施したアンケート調査：Survey of Consumer Finance（SCF）を参照/分析した。

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本稿では、The Federal Reserve, Bureau of Economic Analysis, U.S. Census Bureau, the Internal Revenue Service に言及している。