デジタル決済の増加とオンライン・セキュリティが強化されたことにより、（相対的に脆弱性がある）小切手に関する不正が急増、金融機関は小切手詐欺を検知する新たなソリューションの検討を開始している。小切手詐欺の増加とともに金融機関の損出も増加しており、その検知や調査に割く人的ワークロードも無視できないレベルとなっている。
本レポートでは、小切手不正をタイプ別に分類するとともに、それに対処するためのコントロール・フレームワークの概要を説明する。執筆にあたっては、2022年9月に開催された金融犯罪・サイバーセキュリティ・フォーラム参加者34名へのヒアリング調査に加え、継続的に実施している業界動向調査からの知見を加味した。
弊社 Fraud & AML service をご契約のお客様は、本レポートをダウンロード頂けます。
本レポートでは、Carreker、DataVisor、Featurespace に言及しています。
About the Author
Other Authors
